農發行婺源縣支行全力開展賬戶風險排查確保“零遺漏”

2020-09-29 10:09 上饒銀行業協會

為全面落實人民銀行關于異常開立單位結算賬戶的風險排查要求,進一步規范單位賬戶管理工作,強化賬戶風險防控,全面加強事中事后監管,近期,農發行婺源縣支行組織開展賬戶管理全面風險排查,確保異常賬戶清理“零遺漏”。

為順利完成賬戶風險排查工作,該行通過后臺數據分析、檔案資料調閱、相關部門核查、上門核實調查等手段,對風險賬戶信息、業務開通及對賬情況、交易情況等進行全面排查,對可疑風險賬戶采取控制措施:一是多部門聯合開展拉網排查。成立了行領導為組長,分管行領導為副組長的單位賬戶風險排查專項工作組,由會計結算部與信貸業務部溝通協調,制定詳細的風險排查方案。對該行現有開戶企業進行拉網式全覆蓋排查,通過后臺數據分析,檔案資料調閱等方式,建立可疑賬戶臺賬。二是多渠道對相關信息核查。針對可疑賬戶,借助工商系統等網絡平臺,仔細核查客戶留存的營業執照等相關證件,對該客戶關聯企業、法人身份、手機號碼等信息進行核查,通過電話回訪等途徑對客戶開戶的真實意愿、用途、實際經營情況、地址等信息進行逐一核實,確保開戶信息真實,用途合規。三是多舉措進行實地調查。該行嚴格按照人行強化賬戶風險防控工作會議精神,由行長帶隊,主管、客戶經理協同,深入每戶企業實地查看企業辦公場所、人員分布、經營設施等情況,切實了解企業經營狀態是否正常,對存量客戶企業做到賬戶風險排查百分百。同時重點關注開戶后無正常資金收付或存在小額試探性交易,對發現的異常賬戶及時采取財務賬戶控制措施,確保全面無遺漏防范風險。

針對排查發現的客戶異常行為和風險特征,農發行婺源縣支行將進一步強化賬戶業務風險管理,在提升賬戶服務質量的同時,對于可能存在的不良市場行為和外部風險,提高警惕并加強防范,牢守風險底線,為婺源金融環境健康穩健發展保駕護航。(農發行婺源縣支行方璐供稿)

( 責任編輯:黃小燕 )
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